Appuyer le Directeur de la Banque Privée, les Banquiers Privés et les Ingénieurs Patrimoniaux dans leurs missions respectives :

- Point de contact pour les clients dans la Banque Privée

- Assurer les relations avec le Middle Office, le Back Office de la gestion privée et les spécialistes Offre Patrimoniale et Financière pour le traitement effectif des opérations clients

- Seconder les Banquiers Privés dans le remplissage des documents de souscription clients/ Accompagner les Banquiers Privés lors de l’entrée en relation clients et la gestion des données statiques clients

- Assister les Banquiers Privés dans la gestion de la trésorerie courante des clients:

- Surveiller quotidiennement la balance des comptes clients

- Exploiter les états et proposer aux Banquiers Privés les opérations de trésorerie à effectuer

- Préparer les ordres de Bourses sur OPCVM à exécuter, …

L’ACBP contribue à la gestion de la relation au quotidien avec les clients fortunés et patrimoniaux, rattachés au portefeuille des Banquiers Privés avec lesquels il entretient une étroite collaboration

À ce titre, il est en charge :

- du suivi opérationnel de la banque au quotidien (flux domestiques et internationaux, montages et suivi, déblocages de crédits, documentation bancaire, etc.)

- de la continuité de la relation en l’absence du conseiller de clientèle (suivi du portefeuille clients)

- du suivi des réclamations clients

- de la collecte et du partage d’informations

- du dépouillement des liasses fiscales

Responsabilités principales :

Gestion de la relation client/appui aux actions commerciales

        Recevoir et traiter les appels et les emails clients/prospects relatifs à la gestion des comptes, aux produits/services, à la documentation.

-       Prendre en charge les recherches nécessaires permettant le traitement des réclamations et assurer le suivi de celles-ci en collaboration avec le Service Qualité ; analyser les réclamations et remonter de manière proactive des alertes pertinentes et contribuer ainsi à la satisfaction des clients.

-       Organiser ponctuellement des rendez-vous clients et prospects pour le compte des Banquiers Privés avec lesquels il travaille régulièrement.

-       Contribuer aux préparations de rendez-vous en collectant des données clients/prospects. Il peut être amené à participer aux entretiens physiques.

-        Contribuer à la rédaction des comptes rendus des entretiens auxquels il participe (entretiens téléphoniques ou physiques).

-       Assurer certaines tâches de gestion de banque au quotidien, notamment :

§  Remplir des contrats (ex : conventions de compte, cartes bancaires, services de banque à distance),

§  Effectuer la saisie des contrats dans les outils,

§   Accompagner les clients dans l’activation de ces contrats.

§  Contribuer au processus d’entrée en relation et gérer le suivi des événements les affectant (activation des entrées en relation, relance téléphonique, domiciliation des flux, mise à jour de la base des prospects…)

Gestion des opérations

-       Veier à ce que toute information importante concernant les clients (opportunités commerciales, dysfonctionnements, incidents, alertes, opérations suspectes …) soit relayée au Banquier Privé et/ ou aux services de traitement bancaire (Back office,…) le cas échéant

-       Exploiter et enrichir systématiquement la base de données commune aux différents canaux de distribution (notamment les fichiers clients et les retours de fiches prospection)

-       Contribuer à la complétude du dossier client sur demande des services de traitement bancaire (Back office, service analyse de crédits …) et le mettre à jour.

-       Suivre et contrôler la qualité et la conformité des opérations traitées en faisant le lien avec le BO (notamment virement, portefeuille, qualité, monétique …)

-       Procéder à des analyses dans le cadre de la surveillance des comptes de la clientèle pour des besoins de conformité.

Gestion des dossiers de crédit

-       Être responsable du respect des échéanciers de bilans, des notes de contrepartie et des dossiers de crédits, en en liaison avec le Banquier Privé.

-       Collecter auprès des clients/prospects les documents financiers, comptables, juridiques, économiques, etc. (états financiers, garanties, évaluation du patrimoine des clients, etc.) nécessaires au montage du dossier de crédit.

-       Etre responsable de la vérification de la qualité des informations transmises par les clients/prospects, de la saisie et la pré-analyse des bilans reçus.

-       Analyser en premier niveau les données de crédit afin de déterminer le degré de risque associé à l'octroi de crédit.

Etre force de proposition sur les sûretés adaptées à la nature de l'activité du client et à son besoin de financement.

Gestion de la relation client/appui aux actions commerciales

-        Recevoir et traiter les appels et les emails clients/prospects relatifs à la gestion des comptes, aux produits/services, à la documentation.

-       Prendre en charge les recherches nécessaires permettant le traitement des réclamations et assurer le suivi de celles-ci en collaboration avec le Service Qualité ; analyser les réclamations et remonter de manière proactive des alertes pertinentes et contribuer ainsi à la satisfaction des clients.

-       Organiser ponctuellement des rendez-vous clients et prospects pour le compte des Banquiers Privés avec lesquels il travaille régulièrement.

-       Contribuer aux préparations de rendez-vous en collectant des données clients/prospects. Il peut être amené à participer aux entretiens physiques.

-        Contribuer à la rédaction des comptes rendus des entretiens auxquels il participe (entretiens téléphoniques ou physiques).

-       Assurer certaines tâches de gestion de banque au quotidien, notamment :

§  Remplir des contrats (ex : conventions de compte, cartes bancaires, services de banque à distance),

§  Effectuer la saisie des contrats dans les outils,

§   Accompagner les clients dans l’activation de ces contrats.

§  Contribuer au processus d’entrée en relation et gérer le suivi des événements les affectant (activation des entrées en relation, relance téléphonique, domiciliation des flux, mise à jour de la base des prospects…)

Gestion des opérations

-       Veiller à ce que toute information importante concernant les clients (opportunités commerciales, dysfonctionnements, incidents, alertes, opérations suspectes …) soit relayée au Banquier Privé et/ ou aux services de traitement bancaire (Back office,…) le cas échéant

-       Exploiter et enrichir systématiquement la base de données commune aux différents canaux de distribution (notamment les fichiers clients et les retours de fiches prospection)

-       Contribuer à la complétude du dossier client sur demande des services de traitement bancaire (Back office, service analyse de crédits …) et le mettre à jour.

-       Suivre et contrôler la qualité et la conformité des opérations traitées en faisant le lien avec le BO (notamment virement, portefeuille, qualité, monétique …)

-       Procéder à des analyses dans le cadre de la surveillance des comptes de la clientèle pour des besoins de conformité.

Gestion des dossiers de crédit

-       Être responsable du respect des échéanciers de bilans, des notes de contrepartie et des dossiers de crédits, en en liaison avec le Banquier Privé.

-       Collecter auprès des clients/prospects les documents financiers, comptables, juridiques, économiques, etc. (états financiers, garanties, évaluation du patrimoine des clients, etc.) nécessaires au montage du dossier de crédit.

-       Etre responsable de la vérification de la qualité des informations transmises par les clients/prospects, de la saisie et la pré-analyse des bilans reçus.

-       Analyser en premier niveau les données de crédit afin de déterminer le degré de risque associé à l'octroi de crédit.

Etre force de proposition sur les sûretés adaptées à la nature de l'activité du client et à son besoin de financement.